Retraite et patrimoine

Le programme de cette formation est ajusté en temps réel pour prendre en compte les dernières modifications sur la fiscalité de l’épargne

• Établir un bilan patrimonial
  • composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
  • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
• Constituer et valoriser un capital
  • constituer une épargne
  • comment générer des revenus supplémentaires ?
  • faire croître le patrimoine
• Préparer la transmission
  • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

• Techniques de compléments de retraite par capitalisation
• Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
• Placements immobiliers locatifs
• Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
• Risque et durée de détention de chaque produit
  • Application pratique : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques

• Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
• Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité

• Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
• Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
• Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
• Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
• Démembrements de propriété : spécificités et avantages
• L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
  • Étude de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée