Systèmes de Paiement et Gestion de la Liquidité Bancaire

Programme:Un nouvel environnement
La politique monétaire de la Banque Centrale Européenne et l’importance de la gestion de la liquidité bancaire pour les établissements bancaires européens (refinancement)
Principes et techniques des différents systèmes de règlement euro
Définition des systèmes bruts et nets / systèmes dédiés aux opérations de masse et ceux dédiés aux opérations de gros montants
Les systèmes bruts : Target et RTGS
Les systèmes nets : domestiques et européens
Les relations avec le Correspondent Banking
Evolution des architectures européennes
Le projet TARGET 2 : pourquoi ? comment ?
Conséquences sur les organisations
Fonctionnalités de Target 2
Futurs modes de gestion des comptes cash
L’impact des mutations de l’environnement interbancaire
Impact sur l’organisation de la banque :. centraliser les liquidités. comment mettre en place un système de gestion prévisionnel efficace et rentable. redéfinition du rôle et des fonctions des différents intervenants internes : trésorerie, pilotage des flux, back office flux
La sécurisation des différents flux de règlement : choix des différents canaux
Principes d’utilisation et d’optimisation des systèmes de règlement
Comment gérer la liquidité Intraday de façon optimale ?
Déversement des systèmes exogènes
Opérations de fin de journée
Optimisation du collatéral : liens titres et cash