Négocier avec son banquier

Comment le banquier juge-t-il la performance de l'entreprise ?

Les informations à sa disposition
Les critères d'appréciation utilisés
Les principaux ratios financiers

L'environnement
Les opportunités et contraintes de la réglementation bancaire pour les banquiers eux-mêmes
Initiation au langage bancaire usuel
Identification des processus de tarification bancaire
Comment réduire les délais d’obtention de réponse à des demandes de crédit ?

Pour chacune des conditions bancaires, comparer le " standard ", les conditions de l'entreprise et l'optimum
Les jours de valeur, les commissions (CPFD, forfait...), les frais
Facilité de caisse et découvert
Dailly, escompte, affacturage
Crédit spot, crédit moyen et long terme
Emissions obligataires « underwritées »

Recenser, par banque, l'ensemble des flux financiers existants
Synthétiser le revenu net tiré par chacune des banques
Cartographier les meilleures conditions à obtenir après négociation
Calculer les enjeux théoriques de négociation et les hiérarchiser

Se fixer des objectifs réalistes
Préparer l'argumentaire
Spécialiser les banques
Formaliser les accords négociés
Optimiser la répartition finale des flux et des mouvements

L'organisation générale des contrôles : dates de valeur, taux, frais, commissions
Les échelles d'intérêts et tickets d'agios
L'apport de l'outil informatique

Le banquier, partenaire privilégié
Communiquer et informer régulièrement son banquier