Les fondamentaux de l'assurance vie

Le programme de cette formation est ajusté en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : la directive MIF2 modifie le devoir de conseil du conseiller et oblige l'intermédiaire à transmettre plus d'information sur la nature du produit ainsi que sur le mode de distribution

• Distinguer les contrats en cas de vie, des contrats en cas de décès
• Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
  • Illustration : mutualisation du risque et sélection

• Les différents types de contrats d’assurance-vie
• Les garanties associées – Contre-assurance-décès – garanties complémentaires

• En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
  • les actes possibles en cours de vie du contrat : rachat, arbitrage, avance …
  • les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
    • Analyse d'une police d'assurance vie en euros et unité de compte

• Assurance en cas de vie : assiette fiscale et taxation – plus value, rentes viagères
• Assurance en cas de décès : exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
• Cades fiscaux spécifiques : enveloppe (PERP, Madelin …), handicap et survie
  • Exercices d'application dans chaque situation afin de se projeter sur les avantages fiscaux des différentes solutions