Savoir établir un bilan patrimonial de A à Z

Programme

1. Étape 1- Optimiser l’entretien patrimonial
   • Savoir soigner l’étape «découverte client » : les enjeux
   • Amorcer les questions et sujets délicats
   • Savoir identifier les objectifs du client: constitution, valorisation, optimisation, recherche de revenus complémentaires, retraite, protection de la famille, transmission
   • Savoir confronter les enjeux patrimoniaux aux objectifs et souhaits de votre client
2. Étape 2- dresser un bilan et en faire l’analyse
   • La collecte et l’audit des documents clés: une étape cruciale
   • Les chiffres clés à détenir: revenus, taux d’endettement, capacité d'épargne, biens, pression fiscale...
   • Les particularités du client chef d’entreprise
   • L’importance de la remise d’un rapport patrimonial
3. Étape 3- Formuler des solutions
   • Formuler une stratégie patrimoniale à son client en fonction de ses objectifs
   • Présenter un plan d’action à court et long terme
   • Savoir négocier avec le client et le convaincre
   • Le devoir d’information, de conseil et de mise en garde
   • L’importance des simulations chiffrées
   • Rédiger une lettre de mission et d’honoraires : pourquoi et comment ?

• Mise en situation réelle à partir de données factuelles