Risques de Non-Conformité et Risques Opérationnels: Cas Particulier de la Fraude et du Blanchiment des Capitaux

Programme:Introduction
Gestion globale des risques bancaires
Importance accrue de la gestion des risques opérationnels
Les risques opérationnels
Définition du risque opérationnel
Evolutions du risque opérationnel : du CRBF 97-02 au nouvel accord de Bâle
Typologie des risques opérationnels et segmentation par ligne métier
Création d’une cellule de gestion du risque opérationnel
Mise en oeuvre de la collecte des données et organisation des systèmes de reporting
Deux cas particuliers de risques opérationnels
Fraudes
Typologie des fraudes
Importance de la sensibilisation des équipes
Procédure d’alerte et déclaration
Prévention et détection
Blanchiment des capitaux
De la typologie classique à la typologie dynamique
Les recommandations du GAFI
La Troisième Directive européenne
La mise en OEuvre de la refonte
Traitement de cas pratiques
Risques de non-conformité
Définition et périmètre des risques de non-conformité : collaborateurs, clients, marchés
Modifications du CRBF 97-02
De la fonction réglementaire de Conformité au dispositif de Contrôle Permanent