les Règles de Base des Calculs Financiers

LES INTÉRÊTS SIMPLES
· Rappel des formules de base.
Application à la gestion de trésorerie :
· Net d'un crédit ou d'un escompte et impact des conditions sur le taux effectif,
· Calculs sur les Titres de Créances Négociables à moins d'un an à taux fixe,
· Valorisation en IPA(1) et IPE(2),
Valorisation sur le marché secondaire,
· Impact des variations de taux sur la valorisation,
· Equivalence des taux précomptés et postcomptés,
· Nombres et calculs sur comptes courants et agios.

LES INTÉRÊTS COMPOSÉS
· Rappel des formules de base.
· Valeurs actuelles et valeurs futures.
· OIS (Overnight Index Swap) : principes et calculs.
Application à la gestion de trésorerie :
· Taux actuariel. Taux réel d'un crédit, et comparaison du coût des différents crédits,
· Taux équivalent journalier,
· Calculs sur les swaps,
· Emprunt à long terme : amortissements, intérêts, prévisions de frais financiers,...