Prévenir le risque de fraude dans les établissements bancaires

Le programme de la formation

1/ Décrypter les différentes typologies de fraudes

• Les définitions proposées par :
  • l’audit NEP 240 ;
  • l'IIA.
• Identifier les infractions pénales les plus courantes.
• Les types et caractéristiques de fraudes :
  • cybercriminalité ;
  • fraude au président ;
  • falsification de document.
• Le profil des fraudeurs.
• Actualités concernant les fraudes dans les banques.
• Les impacts directs et indirects.

• La loi Sarbanes Oxley (SOX).
• Le cadre de la loi Lagarde.
• La loi Sapin 2.
• Directive NIS - Network Security and Information et règlement Data protection.
• Les outils réglementaires : délégation de pouvoir, procédures de sauvegarde, …
• Le périmètre de la responsabilité du banquier.
• Le top 10 des amendes et des sanctions applicables.
• L’impact des régulateurs en matière de fraudes : AMF/ACPR

• Cartographie des risques de fraudes.
• Identification des impacts sur l’activité, les acteurs et process.
• Mener efficacement les investigations en cas de soupçon :
  • nécessité d’un "Fraud Response Plan" ;
  • les étapes d'une investigation ;
  • tester des scenarri de fraudes.
• Toutes les clés pour traiter la fraude en fonction de sa nature.

• Mettre en place un code éthique.
• Le dispositif du contrôle interne et de la conformité.
• Le rôle du management.
• Mettre en place des outils, des formations et des actions de sensibilisation.
• Travailler sur un PCA dédié à la fraude.
• Révision des indicateurs et outils de suivi.