Fondamentaux de la Gestion Privée

Introduction

• L’activité de gestion privée au sein d’un réseau bancaire
• Les différents canaux de distribution
• La typologie clientèle
• Les métiers centraux et périphériques
• Adéquation produits, services et facturation

L’approche patrimoniale

• La démarche patrimoniale intrinsèque
• Du constat personnel à la préconisation d’une stratégie
• Les progiciels d’aide au conseil patrimonial
• Mandats de gestion et OPCVM
• Les contraintes réglementaires
• Les règles de droit civil
• Les régimes matrimoniaux : avantages et inconvénients

Cas pratique. Effectuer un tableau comparatif des différents régimes matrimoniaux

Déontologie et lutte anti-blanchiment

• Historique et évolutions récentes de la réglementation
• L’approche client par le devoir de conseil
• La directive “Marchés des Instruments Financiers” (MIF)
• Le statut de “Conseiller en Investissement Financier” (CIF)
• Multi produits et offre sur mesure
• Lutte anti-blanchiment : TRACFIN

Cas pratique. Identifier et lister l’ensemble des documents réglementaires nécessaires à l’exercice de la profession

Le diagnostic patrimonial : optimisation du présent et du futur

• L’instauration de la confiance
• Envisager une vision globale : personnelle / professionnelle, retraite privée / collective, prévoyance / santé
• Les critères d’analyse des produits
• La performance comparée des produits

L’ingénierie patrimoniale : support de placements

• Les tendances actuelles
• Les principaux styles de gestion OPCVM
• L’épargne à court terme : livrets bancaires, TCN, monétaire, etc.
• L’épargne à moyen terme : obligations
• L’épargne à long terme : PEA, assurance vie, PERP, etc.
• L’immobilier
• L’offre alternative : private equity, Sofica, etc.
• Les placements à l’étranger
• Conseiller le mode de gestion optimal

Cas pratique. Classement d’une liste de supports de placement en fonction des risques associés

Cas pratique. Mise en application avec analyse d’une situation patrimoniale globale par élaboration d’un diagnostic et identification de préconisations adaptées.

Conclusion et discussion