Comprendre la réelle efficacité de ce moyen de paiement. Savoir utiliser le crédit documentaire dans ses propositions et ses transactions commerciales.

Principes de base

• Connaître les low cost countries
• Définir les moyens de paiement en fonction des objectifs commerciaux et financiers de l'exportateur ou de l'importateur
• Choisir les modes de paiement en fonction du niveau de risque-pays, des systèmes de protection, des garanties financiers
• Connaître les Conditions Générales de Vente (CGV), les règlements (Règlement 2560/2001,...) et directives (Directive 97 E 5,...), le SEPA, etc.
• Maîtriser la facturation : mentions obligatoires, obligations fiscales
• Le retard de paiement, l'application de pénalités, le recouvrement amiable, les recouvrements contentieux
  

Risques à l’exportation

• Analyser et gérer les risques financiers
• Risque de change et garanties financières
• Risque d'insolvabilité et assurance-crédit
• Chiffrer l'impact économique des risques
  

Réseau Swift

• IBAN et IPI
• Comptes de correspondants : Lori, Nostri
• Normes interbancaires
• Mouvements financiers en zone euro et de fonds en devises
  

Règlements par transferts, mandats poste et virements télégraphiques

• Modes de transmission et réalisation
• Commissions et frais
• Les "money order", les Lock box, les comptes centralisateurs
  

Règlements par chèques et par effets de commerce

• Formes, statuts juridiques, circuits
• Droits, risques applicables, conditions d'encaissements
• L'aval des effets de commerce
• Responsabilité bancaires
  

Crédit Documentaire et SBLC (Stand-By Letter of Credit)

• Activités et responsabilités des acteurs
• Risques couverts, coûts, garanties de paiement
• Cadre juridique
• Les différentes formes et types du Crédoc et de la SBLC
• Fonctionnement (demande d'émission, rôle des banques, modalités d'utilisation)
• La réalisation
• Comparatif entre le crédit documentaire et la SBLC