Certificat assurance et gestion de patrimoine

A - Approche globale : les composantes du patrimoine et méthodologie de recueil d’informations
Une journée training et épreuve de validation
Méthodologie et étude de cas patrimonial en vue de l’épreuve finale.
Épreuve finale : Étude de cas patrimonial devant un jury de professionnels.

B - ENVIRONNEMENT FISCAL DU PATRIMOINE
1. Fiscalité du patrimoine
2. Analyse fiscale
3. Méthodologie d’analyse et de préconisations

C - ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DU PATRIMOINE
1. Le droit des personnes et de la famille
2. Les régimes matrimoniaux
3. Le PACS
4. Les droits du conjoint survivant
5. Les successions, la fiscalité des successions
6. Méthodologie d’analyse et de préconisations

D - Stratégie patrimoniale : environnement économique et financier du patrimoine
1. Les valeurs mobilières
2. Le fonds en euros et le UC de l’assurance vie
3. Les placements bancaires
4. Les placements immobiliers
5. Les outils de défiscalisation
6. Les crédits immobiliers et à la consommation
7. Méthodologie d’analyse et de préconisations

E - Techniques de négociation en gestion de patrimoineLE 4
1. L’approche
2. L’entretien
3. Les spécificités lors des différentes phases de la vente
4. Les actions de fidélisation

Épreuve de validation certificat IFPASS

F - Protection sociale et assurance vie
1. La protection sociale en France
2. La protection complémentaire
3. L’assurance individuelle
4. Les enveloppes fiscales et produits spécifiques
5. Les assurances collectives

G - Fiscalité du chef d’entreprise et transmission d’entreprise
1. Le marché de la transmission d’entreprise
2. Les sociétés civiles et commerciales
3. Transmission d’entreprise
4. Fiscalité du chef d’entreprise

H - Éthique de la gestion de patrimoine et devoir de conseil
1. La réglementation des activités
2. Les règles déontologiques
3. Le devoir de conseil
4. Le contrôle et les sanctions (ACPR)
5. Le blanchiment
6. La veille juridique et réglementaire