Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Le programme de la formation

1/ Définir la notion de patrimoine

• Qu’est-ce qu’un patrimoine ?
• Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales.
• Le cycle de vie d’un patrimoine : phases de vie d'un patrimoine, événements, objectifs majeurs à différentes périodes.

• L’environnement juridique :
  • les régimes matrimoniaux ;
  • les dévolutions successorales.
• L’environnement fiscal :
  • la fiscalité des revenus ;
  • la fiscalité du patrimoine ;
  • la fiscalité de la transmission.
• L’environnement économique.

• La démarche et les outils d’un diagnostic patrimonial.
• Clarifier les différents types d’objectifs patrimoniaux.
• Formuler des préconisations en adéquation avec les objectifs.
• Les critères de construction d’une allocation d’actifs.

• Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
• Solutions financières : PEA, OPC, épargne salariale…
• L’assurance vie et les contrats de capitalisation.
• L’immobilier.
• Cartographie des différentes solutions.

• Les solutions juridiques et financières :
  • pour protéger son conjoint ;
  • pour aider ses enfants ;
  • pour favoriser un tiers.
• Les leviers d’optimisation fiscale :
  • sur l'imposition des revenus ;
  • sur l'imposition des plus-values ;
  • sur l'imposition du capital.

• Respecter le secret professionnel.
• Le droit à l’information et au conseil.
• Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.