Introduction aux métiers de la banque
Formation
À Paris la Défense
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Il vous aidera à comparer différents cours et à trouver la solution la plus abordable.
Description
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Typologie
Formation
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Lieu
Paris la défense
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Durée
2 Jours
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Dates de début
Novembre
Comprendre les fondements de l'organisation bancaire française et connaître les différents métiers de la banque. Appréhender l'activité de la banque de détail, son fonctionnement, son organisation et ses produits.
Les sites et dates disponibles
Lieu
Date de début
Date de début
À propos de cette formation
Aucune connaissance particulière.
Les Avis
Les matières
- Gestion
- Services
- Comptes
- Professionnels du son
- Banque
- Finance
- Métiers de la banque
- Secteur bancaire
- Stratégie
- Cycle de vie
Le programme
La qualification d'établissement de crédit
Synthèse sur le secteur bancaire français.
Cadre juridique et organisation du système bancaire. Définition juridique.
Classification des établissements.
Les conditions d'accès à la profession : l'agrément de l'ACPR
Fondements du système bancaire. Les différentes formes d'établissements, les organismes professionnels.
Les fonctions de la banque, les acteurs, déontologie.
Les risques liés à l'activité bancaire: risques bancaires, risque de marché, risques opérationnels ...
Contrôle et supervision du système: contrôle interne et externe, l'AMF, le conseil de régulation financière, le CCLRF...
Exercice
Compléter un schéma synthétique des acteurs du système bancaire et de leurs interactions.
Les différents acteurs de la banque : la banque de détail, les établissements de crédit spécialisés, la BFI
La banque de détail, de financement et d'investissement, la banque privée et la gestion d'actifs.
Les activités de la banque : les activités de banque d'investissement (M&A, corporate finance), les activités de marché.
Présentation générale des principaux acteurs en France. Chiffres clés et stratégies.
Les enjeux de la relation client.
Les indicateurs bancaires : Le PNB et le coefficient d'exploitation, la relation client-banquier.
Exercice
Relier aux différents métiers de la banque ses attributs (fonctions, clients, part de PNB...).
Généralités sur la banque de détail: les activités de la banque de détail, l'organisation, les métiers, les chiffres.
Les acteurs de la banque de détail, leurs rôles et leurs missions.
Segmentation du marché bancaire : définition, origines et objectifs de la segmentation. La méthode de segmentation.
Le cycle de vie du client : tranche d'âge du client, besoins et projets, produits réponse.
Les différents marchés.
Exercice
Segmenter des clients fictifs en fonction de leurs caractéristiques.
La gestion des comptes particuliers : Les comptes individuels, joints et indivis, les comptes pour les mineurs
Les formalités pour ouvrir un compte bancaire. La clôture d'un compte.
La procuration, les incidents : compte débiteur, le contrôle ? lutte contre le blanchiment.
La gestion des comptes professionnels . Modalités pour ouvrir un compte bancaire professionnel.
La gestion des comptes entreprises. Généralités et modalités.
Les conditions de banque : tarification, convention de compte et son contenu.
Les services annexes au compte bancaire. Les services « extra bancaires ».
Les circuits de transferts interbancaires/ transferts européens : Target 2, le Correspondent Banking.
Les circuits d'échanges interbancaires : CORE,
Les moyens de paiement : Le chèque, les cartes bancaires, TIP, RIB, le projet SEPA,
Exercice
Etude commentée d'une convention de compte et d'une grille de tarification d'une banque
Les incidents de paiement, les différentes formes. La saisie attribution, l'avis à tiers détenteur (ATD).
La régularisation, la dénonciation et le paiement d'un incident.
La saisie conservatoire.
Les fichiers gérés par la Banque de France : généralité, le Fichier des Comptes Bancaires et Assimilés (FICOBA).
Le Fichier Central des Chèques (FCC), Le Fichier National des Chèques Irréguliers (FNCI).
Le Fichier Central des Chèques Irréguliers (FCCI).
Le FIBEN et le Service Central des Risques.
Exercice
Lire et analyser un relevé bancaire. Présenter les points à surveiller ainsi que les opportunités commerciales d'un exemple de compte.
Le marché du financement pour les entreprises. Le crédit bail.
Le financement des professionnels et des entreprises. Le financement par le crédit, par l'intermédiation.
Le financement des particuliers. Les crédits de trésorerie, le découvert bancaire, les crédits à la consommation ...
Le crédit immobilier : l'offre de prêt, les garanties de l'emprunteur et du prêteur, le taux...
Exercice
Analyser et calculer les conditions de financement proposées à différents clients.
Les différents produits d'épargne bancaire : Le Livret A, le Plan d'Epargne Logement (PEL), le LDD...
Les produits d'épargne non-bancaire : PERP, PEE, PEA.
Les garanties des financements.
Exercice
Organiser votre action commerciale afin d'augmenter la collecte d'épargne de votre réseau.
Les nouveaux produits et services.
Les modèles de banque.
Informations complémentaires
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