Retraite, Transmission de patrimoine et optimisation fiscale

• La fiscalité : zoom sur les réformes de la loi de finance
• La protection du conjoint et des enfants et la transmission de patrimoine
• Les retraites et les pensions de réversion : où en sommes nous ?

• Une approche globale réglementée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

­- La démarche d’un diagnostic patrimonial
- Clarifier les objectifs (durée, sécurité, rentabilité)
- Les critères de construction d’une allocation d’actifs

• Cartographie des différents outils et des différentes solutions possibles en fonction de l’horizon (court, moyen et long terme)

­- Solutions liées à l'immobilier
- L'épargne au travers des solutions bancaires et produits d'assurance
- Produits financiers

• faire les choses par étape et les «compartiments» la gestion de patrimoine

• Identifier les meilleures solutions patrimoniales en adéquation avec ses objectifs
• Optimiser sa transmission de patrimoine au bon moment
• Préparer véritablement sa retraite par étapes