Relations financières clients

La politique formation de l’entreprise du point de vue financier

• Le budget formation vu par l’entreprise
• Les structures coûts, constats et tendances
• Hors temps de travail
• Coût ou bénéfice ?
• Les coûts finançables
• Notions d’imputabilité

Bonnes pratiques des relations financières

• Désignation du Czar des relations financières clients
• Fixation et révision des conditions de crédit clients
• Suivi et Contrôle des encours clients
• Gestion des comptes clients de la facturation à l’encaissement
• Incidence du coût des retards de paiement sur l'érosion de la marge

Besoins en Fond de Roulement (BFR) et marge à travers les fondamentaux du Crédit Management

• Mettre en œuvre des leviers d'amélioration du Besoin en Fonds de Roulement
• Définir l'équilibre financier de l'entreprise
• BFR
• Fonds de Roulement Net Global (FRNG)
• Trésorerie nette
• Analyser la solvabilité et la rentabilité des clients
• Ratios de structure et de liquidité
• Ratios de gestion et d'activité
• Connaître les actions à mettre en œuvre pour améliorer ses marges

Les délais de paiement

• Connaître les modes et délais de paiement et leurs conséquences sur la trésorerie
• Analyser les différentes composantes du délai de paiement client
• Respect des échéances de paiement
• Optimiser les délais de règlement moyens

Gestion des litiges

• Aider à la résolution des litiges et veiller à la qualité de la facturation
• Recouvrement contentieux

Mise en œuvre

• Méthodes et instruments de pilotage des relations financières clients
• Principaux états et indicateurs de performance de la gestion des délais de paiement
• Principaux états et indicateurs de performance de la gestion du risque clients
• Principaux indicateurs d’efficience

Prévenir les risques clients

• Faire prendre conscience de l’engagement financier de la vente en secteur concurrentiel
• Créer une synergie avec la vente
• Développer un esprit relation client
• Solliciter l'intervention des commerciaux dans la prévention et le recouvrement
• Intégrer les Conditions Générales de Vente comme système de protection de la marge
• Adaptation selon la Loi NRE de Mai 2001 : Application des pénalités de retard
• Effet volume / Effet prix et coût des concessions commerciales
• Coût des concessions commerciales et effets de volume
• Les effets et l’élasticité
• Calcul et méthode utilisée

Le SIRC (système d'information relations clients)

• Agir sur le délai négocié et le délai retard à travers une utilisation adéquate du SIRC

Exercices / Mises en application :

• Calcul et analyse de ratios de structure et de liquidité et autres indicateurs de la solvabilité d'un client
• Optimiser le Besoin en Fonds de Roulement de son entreprise, réduire les délais de règlements clients
• Calcul effet volume / effet prix