les Processus de Décisions de Financement Bancaire de l'Entreprise
Formation
À Paris
Avez-vous besoin d'un coach de formation?
Il vous aidera à comparer différents cours et à trouver la solution la plus abordable.
Description
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Typologie
Formation
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Dirigé à
Pour professionnels
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Lieu
Paris
Objectifs: Comment mener une analyse financière de l'entreprise: travaux préparatoires et établissement d'un dossier bancaire de crédit. Les critères techniques à prendre en compte et les sûretés de crédit. Maîtriser les règles fondamentales de l'orthodoxie financière: les principes d'évaluation des entreprises et la décision de crédit. Destinataires: Séminaire destiné aux conseillers clientèle professionnels, exploitants d'entreprises, analystes crédit, et cadres bancaires exerçant une activité de Credit Manager, désirant évoluer vers des postes de Responsable d'exploitation ou Chef d'agences entreprises.
Précisions importantes
Modalité Formation continue
Les sites et dates disponibles
Lieu
Date de début
Date de début
Les Avis
Le programme
ANALYSE DETAILLEE DE L'ENTREPRISE.
Chapitre 1 : Exposé du risque économique.
SECTION 1 : Direction, détention du capital, formes juridiques des entreprises.
1. Direction et détention du capital.
2. Les différents statuts juridiques.
3. Incidences sur les risques financiers de l'entreprise.
SECTION 2 : Produits, marchés, et méthodes d'évaluation de fonds de commerces.
1. Le produit.
2. Les marchés.
3. L'évaluation de fonds de commerce.
SECTION 3 : L'entreprise et sa structure de production.
1. Définition de la structure de production.
2. Le risque économique face à l'analyse financière.
SECTION 4 : Les moyens de commercialisation.
1. Les différents critères de commercialisation.
2. La commercialisation face au risque économique.
SECTION 5 : Perspectives et objectifs de croissance à long terme.
1. Les différents modèles de croissance.
2. Les stratégies possibles pour le banquier
3. Les moyens financiers à utiliser.
Chapitre 2 : Activité et rentabilité.
SECTION 1 : Analyse du compte de résultat.
1. Répartition entre « exploitation » et « exceptionnel ».
2. La valorisation des stocks et des encours.
3. La gestion des charges.
4. Comptes de régularisation et provisions.
5. Un contrôle de vraisemblance : l'examen du résultat fiscal.
SECTION 2 : Structure de production et compte de résultat.
1. Evaluation de l'efficacité de la structure de production.
2. Evolution de cette structure d'un exercice à l'autre.
SECTION 3 : La formation du résultat économique.
1. La valeur ajoutée.
2. La capacité d'autofinancement.
3. La répartition de la capacité d'autofinancement.
SECTION 4 : L'excédent de trésorerie d'exploitation. (E.T.E.).
1. La dynamique des flux financiers.
2. Les spécificités de l' E.T.E. et de la CAF.
SECTION 5 : L'analyse fonctionnelle.
1. L'excédent brut d'exploitation face à la CAF.
2. Le résultat d'exploitation et ses effets sur les frais de structure.
3. Le résultat de l'exercice et les revenus des associés.
SECTION 6 : Les résultats prévisionnels.
1. Le chiffre d'affaires prévisionnel.
2. CAF prévisionnelle.
3. La reconstitution de l'excédent brut d'exploitation.
4. Capacité d'autofinancement prévisionnelle et besoins de l'entreprise ?
Chapitre 3 : Analyse de la structure financière.
SECTION 1 : La critique du bilan.
1. L'évaluation des actifs et des dettes.
2. L'appréciation de la solvabilité et des besoins de financement.
3. Les reclassements de l'actif et du passif.
4. L'appréciation des besoins de financement.
SECTION 2 : Analyse de la solvabilité.
1. Le comportement du banquier face à la solvabilité de l'entreprise.
2. L'évaluation des risques de pertes de l'entreprise.
3. Le niveau optimal des ressources propres.
SECTION 3 : Analyse du financement.
1. Les besoins classiques de financement des entreprises.
2. Les règles d'orthodoxie financière à respecter.
3. FRNG et niveau des stocks.
4. Les limites de l'endettement global de l'entreprise.
5. L'interprétation du tableau de financement et son évolution.
SECTION 4 : Les sûretés du crédit : une précaution essentielle.
Chapitre 4 : Prise de position du banquier sur l'affaire.
SECTION 1 : Une analyse financière, plusieurs sensibilités et plusieurs approches.
SECTION 2 : Décision du banquier dispensateur de crédit.
CONCLUSION GENERALE.
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