Optimiser les financements et placements court terme de son entreprise

Identifier précisément les besoins de financement et de placement court terme de l'entreprise

Construire et exploiter les prévisions annuelles de trésorerie
Evaluer les besoins
Modéliser l'utilisation des crédits court terme existants
Agir préventivement sur le crédit inter-entreprises

Les acteurs du marché
Le rôle des banques centrales et des agences de notation
Les taux de référence
Rappels sur les formules de taux

Les crédits en blanc (découvert, facilités de caisse...)
Les concours bancaires courants (escompte commercial, loi Dailly, crédits de campagne...)
Les avances en devises
Les crédits spot
L’affacturage
Caractéristiques abordées pour chacun : le taux de référence, le coût réel, la souplesse d’utilisation, la facilité d’obtention, la durée préférentielle, les garanties adossées

Les conditions requises
Programme de titrisation
Billets de trésorerie

Informations à transmettre
Présenter son dossier de demande de financements
Mise en concurrence systématique et partage des risques
Négocier des autorisations de précaution

Excédent structurel ou conjoncturel ?
La stratégie de placements
Les critères de choix des placements : rentabilité, sécurité, liquidité, fiscalité
Les différentes natures de placements : sicav et FCP, dépôts bancaires, fonds garantis,...
Les nouveaux instruments de placements
L'optimisation