CRÉDIT MANAGEMENT, GESTION DE L'ÉQUILIBRE FINANCIER ET RELATIONS BANQUES-ENTREPRISES - GFN221

Le crédit management
La fonction crédit et les risques associés - Les objectifs et missions du crédit management - L'origine et les enjeux du crédit inter-entreprises, comparaisons internationales - La détermination, l'analyse, la prévention et la couverture des risques - Les défaillances d'entreprises - La législation applicable
Gestion et optimisation du besoin en fonds de roulement
La gestion des postes clients et fournisseurs, le transfert des risques : indicateurs de gestion, recouvrement amiable et contentieux des créances, assurance crédit, affacturage, auto-assurance - Les encours et les limites de crédit - Les outils informatiques - Le financement du poste clients - Les prévisions d'encaissements et de décaissements
La gestion de l'équilibre financier et les relations banques/entreprises
Introduction - Place et rôle de la fonction de trésorerie dans l'organisation - Analyse des stratégies bancaires. Instruments de référence SCT/SDD, évolution optionnalité du BIC, Echelle d'intérêt et tickets d'agios
L'environnement du trésorier
Marché monétaire, établissements de crédit : les relations et les conditions bancaires - L'impact de l'euro.
La gestion prévisionnelle
Les enjeux de la trésorerie et les principes de gestion - Les prévisions de trésorerie - La gestion au jour le jour (établissement de la position, décisions quotidiennes, arbitrages, schéma d'informatisation) Techniques de cash pooling
La gestion du déséquilibre financier à court terme
La gestion des moyens de paiement et l'optimisation administrative de la gestion de trésorerie - Négociation et contrôle des conditions bancaires - Les supports de financement : placement court terme et utilisation pratique.
La gestion financière internationale
Les financements assurés : identification des risques et polices COFACE, BFCE, court et moyen terme - SEPA- Assurance prospection - Crédit fournisseur et crédit acheteur - Les financements non assurés :...