Corréler Objectifs Patrimoniaux et Choix d'Investissements

Programme:L’approche patrimoniale globale et l’interactivité des différents postes
La protection du conjoint
Les avantages matrimoniaux : les clauses matrimoniales
La modification du régime matrimonial : coût et formalités
Les libéralités entre époux : la donation entre époux et la donation au dernier vivant
L’assurance vie : l’adhésion conjointe, le démembrement de la clause bénéficiaire
La transmission préparée
Les solutions juridiques et financières pour aider ses enfants : les donations simples et la donation partage, le démembrement de propriété, la prévoyance
Les solutions juridiques et financières pour favoriser un tiers : les donations, la tontine et le viager, l’assurance vie
La fiscalité immobilière
La fiscalité des revenus fonciers : le régime du micro-foncier, le régime réel, l’imputation du déficit foncier sur le revenu global
La fiscalité des plus values immobilières : la revalorisation du prix d’acquisition, les abattements, les exonérations
La défiscalisation immobilière
L’investissement dans l’immobilier neuf : le dispositif Robien
L’investissement Outre-mer, les résidences de tourisme en ZRR
L’investissement dans l’immobilier ancien : l’immobilier ancien avec travaux, la loi Malraux et les monuments historiques, le loueur en meublé professionnel
Les placements bancaires à court, moyen et long terme
Caractéristiques des produits : rendement, risque, disponibilité, sortie en capital et en rente
Fiscalité des revenus et plus values
L’assurance vie
Caractéristiques juridiques et supports d’investissement
Fiscalité des revenus et des plus values
Fiscalité en matière de transmission
Les placements financiers
Fonctionnement des marchés boursiers
Caractéristiques des produits : actions, obligations, OPCVM, trackers, warrants, stock-options
Fiscalité des revenus et des plus values