Conseiller assurance vie individuelle

ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE, TECHNIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE3 jours
A. Contrats d’assurance vie individuelle
1. Garanties des contrats d’assurance vie
2. Mécanismes des contrats d’assurance vie
B. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle
Devoir de conseil et l’obligation d’information
1. Obligations d’information et de conseil
2. Mise en oeuvre des principales mesures de la réglementation
3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support
Environnement juridique
1. Mécanisme de la souscription du contrat
2. Opérations en cours de contrat
3. Dénouement du contrat
4. Spécificités des contrats de capitalisation
C. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle
1. Principales dispositions fiscales
2. Enveloppes « fiscales » spécifiques
3. Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
4. Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)
D. Clause bénéficiaire
1. Déterminer le bénéficiaire
2. Organiser la dévolution successorale
3. Analyser les conséquences civiles et fiscales
4. Rechercher le bénéficiaire
E. Assurance vie et démembrement
1. Démembrement de propriété
2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
3. Démembrement de la clause bénéficiaire

LES ASPECTS FINANCIERS EN ASSURANCE VIE INDIVIDUELLEODULE 2 - 2 JOURS
A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC
1. Produits (supports) financiers
2. Différents types de gestion
3. Mécanismes durant la vie du contrat
4. Fiscalité
B. Marchés boursiers et produits financiers
1. Construire sa stratégie boursière
2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
4. Appréhender l’investissement en OPCVM

ARGUMENTER LA VENTE DE CONTRATS D’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLEODULE 3 - 1 JOUR
A. Attentes de la clientèle
B. Approche produit et approche globale
C. Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle
PACK RÉUSSITE – 2 jours
1. Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
2. Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
La certifcation est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.