Certificat gestionnaire assurance vie

"L’ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE, TECHNIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE MODULE 1 - 8 jours (56 heures) A. Contrats d’assurance vie individuelle 1. Les garanties des contrats d’assurance vie 2. Les mécanismes des contrats d’assurance vie B. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle Le devoir de conseil et l’obligation d’information 1. Les obligations d’information et de conseil 2. Mise en oeuvre des principales mesures de la réglementation 3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multisupport L’environnement juridique 1. Le mécanisme de la souscription du contrat 2. Opérations en cours de contrat 3. Dénouement du contrat 4. Spécificités des contrats de capitalisation C. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle 1. Les principales dispositions fiscales 2. Les enveloppes « fiscales » spécifiques 3. La spécifi cité fiscale des contrats et bons de capitalisation 4. L’incidence des contrats d’assurance vie individuelle et ISF D. La clause bénéficiaire 1. Déterminer le bénéficiaire 2. Organiser la dévolution successorale 3. Analyser les conséquences civiles et fiscales 4. Rechercher le bénéficiaire E. Assurance vie et démembrement 1. Démembrement de propriété 2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement 3. Démembrement de la clause bénéficiaire LES ASPECTS FINANCIERS EN ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE MODULE 2 - 5 jours (35 heures) A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC 1. Les produits (supports) financiers 2. Les différents types de gestion 3. Les mécanismes durant la vie du contrat 4. La fiscalité B. Marchés boursiers et produits financiers 1. Construire sa stratégie boursière 2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers 3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement 4. Appréhender l’investissement en OPCVM ARGUMENTER LA VENTE DE CONTRATS D’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE MODULE 3 - 2 jours (14 heures) A. Les attentes de la clientèle B. Approche produit et approche globale C. Les spécifi cités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle PACK RÉUSSITE Une journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve fi nale. Une épreuve de validation composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues. La certifi cation est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.