Retraite et gestion de patrimoine : les stratégies gagnantes pour éviter le choc des revenus

Programme

1. La retraite légale par répartition

• Les différents régimes
• Conditions de liquidation de la retraite
• La pension de réversion
• Analyse des rendements

2. Les retraites patrimoniales, outils à disposition

• Les outils d'épargne professionnels
  • Retraite par capitalisation
    - Art83
    - Art39
    - Madelin
    - Perco
  • Épargne professionnelle
    - Intéressement
    - Participation
    - PEE
• Les outils d'épargnes privés
  • Assurance-vie
  • PEA
  • PERP
  • Immobilier locatif
• La grille d'analyse pour comparer ces outils
  • Taxation des contributions
  • Durée de blocage
  • Mode de dénouement
  • Taxation de sortie
• Les outils mixtes
  • L'immobilier professionnel
  • La société civile

CAS PRATIQUE

• Opportunité de racheter des trimestres
• Comparaisons des rendements de la capitalisation et de la répartition
• Jusqu'où l'avantage fiscal justifie-t-il les contraintes ?