Patrimoine privé : techniques de transmission (voie contractuelle)
Formation
À Puteaux
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Description
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Typologie
Formation
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Lieu
Puteaux
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Heures de classe
14h
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Durée
2 Jours
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Dates de début
Dates au choix
Connaître et maîtriser le contrat d’assurance vie afin de le proposer en solution patrimoniale de qualitéConnaître les enjeux d’une rédaction de qualité de la clause bénéficiaireConnaître les limites à la liberté de choix du bénéficiaireMaîtriser la fiscalité de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
Les sites et dates disponibles
Lieu
Date de début
Date de début
À propos de cette formation
Gestionnaires de contrats vie
Connaître les acteurs du contrat d’assurance, les caractéristiques des contrats d’assurance, la terminologie. Avoir des connaissances générales en assurance des personnes.
Des points clés expliqués de façon simple et synthétique.Des exercices venant régulièrement valider la bonne acquisition des connaissances.Une méthodologie proposée pour chaque séquence.L’expertise des formateurs métiers habitués au terrain.
Les Avis
Les matières
- Assurance vie
- Patrimoine
- Fiscalité assurance vie
Le programme
1. Différents intervenants au contrat
2. Droits attachés au souscripteur
3. Rôle de l’assuré
4. Choix du bénéficiaire, ses libertés et ses limites
B. MÉCANISME DE LA STIPULATION POUR AUTRUI, MOTEUR DE L’ASSURANCE VIE
1. Insaisissabilité du contrat d’assurance vie
2. Caractère non rapportable de l’assurance vie
3. Impossibilité de déshériter les héritiers réservataires par la vérification du caractère exagéré ou non de la prime
4. Position du juge en cas de prime manifestement exagérée
C. IMPORTANCE DE LA RÉDACTION DE LA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE
1. Rédaction de la clause bénéficiaire, un enjeu parfois mal maîtrisé
2. Conséquences d’une clause mal rédigée ou absente
3. Intérêt et les dangers de la rédaction de la clause bénéficiaire démembrée
4. Rigueur du formalisme de l’acceptation de bénéfice et les conséquences sur les pouvoirs du souscripteur
D. FISCALITÉ SANS ÉGALE DE L’ASSURANCE VIE ET LES PARTICULARITÉS DU CONTRAT DE CAPITALISATION
1. Fiscalité spécifique de l’assurance vie en cas de décès
2. Fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée
3. Fiscalité de l’assurance vie en cas de vie en fonction du mode de retrait par le biais d’un retrait total ou partiel ou encore d’une rente
4. Particularités fiscales en fonction des contrats souscrits
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Patrimoine privé : techniques de transmission (voie contractuelle)