Les méthodes du diagnostic patrimonial

Programme

1. Les dispositions AMF
   • Rappel des dispositions qui concernent la matière patrimoniale, quelles sont les erreurs à éviter en matière d’AMF et comment les éviter
2. Avant d’établir un diagnostic patrimonial
   • Savoir lister les informations nécessaires à la bonne connaissance de la situation patrimoniale du client
   • Savoir rendre exploitables les informations recueillies sur le client
   • Lister les motivations et les craintes du client, les hiérarchiser pour les organiser dans le temps
   • Comparer la situation patrimoniale existante du client avec ses motivations
   • Établir un diagnostic pertinent et qui respecte les motivations du client
3. Faire le diagnostic et définir les solutions patrimoniales
   • Chercher les solutions conformes aux besoins et aux moyens financiers du client en partenariat avec les professionnels (notaire, avocat, comptable, banque...) , savoir hiérarchiser les solutions....
   • Savoir chiffrer les coûts et bénéfices des solutions proposées
4. Savoir proposer et «vendre» ses solutions au client
   • Argumenter les solutions à partir des motivations exprimées initialement
   • Savoir présenter au client une étude comparative de la situation patrimoniale présente et celle escomptée
   • Obtenir l’adhésion du client
   • Programmer la relation dans le temps

• Les participants travailleront sur des cas concrets «terrain» pour appliquer les acquis de la formation