Initiation Financière

Questionnaire initial

1ère partie : fonctionnement de l’épargne salariale
Participation des salariés aux résultats de l'entreprise
- contenu de l'accord
- indisponibilité des droits et avantages fiscaux et sociaux

Choix de l'intéressement
- formules et calculs d'intéressement
- avantages fiscaux et sociaux

PERCO et Plan d'Epargne Entreprise (PEE)
- caractéristiques et mécanismes comparés
- attrait des nouvelles solutions pour améliorer la retraite


2ème partie : gestion de l’épargne salariale
Principaux instruments financiers accessibles
- actions
- obligations
- OPCVM (FCPE, SICAV, SICAVAS)

Notions financières fondamentales
- l’horizon de placement
- le rendement
- le risque
- la diversification

Méthodologie de construction d’un portefeuille
- identification d’un profil de risque
- choix des supports d’investissement

Suivi de la performance et arbitrages
- définir ses propres objectifs et un cadre de travail personnalisé
- comprendre et exploiter les informations financières ou techniques mises à disposition

Les erreurs à ne pas commettre
Test final de validation des acquis