Gestion de trésorerie : optimisation et adaptation

• Définition de la trésorerie : approche par le bilan, par les flux, trésorerie réelle et trésorerie potentielle, plan de financement à 3 ans
• Origine de la fonction de trésorier
• Objectifs du trésorier
• Les étapes de la gestion de trésorerie
• Information du trésorier

• Budget annuel de trésorerie

- Le budget des encaissements
- Le budget des décaissements

• Prévisions mensuelles

• Réalisations de trésorerie et l’analyse des écarts réalisations/prévisions
• Exemples et applications du budget et du plan de trésorerie

• Systèmes interbancaires de paiement
• Evolution des moyens de paiement
• Choix et gestion des moyens de paiement
• Tarification bancaire

• Les principaux moyens de financement à court terme proposés par les banques

- Les crédits en blanc (ou non affectés)
- Les concours bancaires courants
- Les avances en devises.
- L'affacturage.

• Les moyens de financement non bancaires
• Le coût réel d'un crédit
• Les différents placements disponibles
• Arbitrer entre liquidité, rentabilité, sécurité et fiscalité
• Comment obtenir et négocier les financements à court terme demandés
• Les décisions optimales à prendre

• les crédits long terme
• les crédits moyen terme
• les crédits de restructuration

• Identifier une position de change
• Calculer l'exposition au risque de change
• Les techniques de couverture classiques

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