Gestion de la Trésorerie

"1. La tenue de la trésorerie en valeur • Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire • Les équilibrages • Comment gérer les mouvements aléatoires • Comment arbitrer entre liquidité et placement • Comment placer vos excédents de Trésorerie : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, Certificats de dépôt 2. Le face à face avec le banquier • Savoir sur quels postes faire porter la négociation • Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients • Contrôler les documents bancaires et les échelles d'intérêt(agios) 3. Les conditions bancaires et la gestion des découverts • Conditions de taux : découvert, escompte, crédits • Les dates de valeur • Le calendrier bancaire • Les commissions sur les opérations courantes : frais de tenue de compte,commissions de plus fort découverts, etc 4. Apprenez à négocier les crédits bancaires • Capacité d'autofinancement, Ratios, Notation Banque de France • Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d'un crédit ? • Les coûts dits accessoires et les frais de dossier • Les frais liés à la prise de garanties par la banque • Fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir) • Emprunts à annuités constantes, amortissements constants, In fine"