Devenir comptable unique de pme : financement, trésorerie et négociations avec les banques

L’analyse des équilibres financiers du bilan

Rappel des cycles d’investissement, de financement et opérationnels de l’entreprise
La structure financière du bilan :
déterminer le Fond de Roulement (investissements) – le Besoin en Fond de Roulement (exploitation) et la trésorerie nette à partir du bilan
établir les indicateurs de structure financière, de BFR et de trésorerie
Identifier les problèmes liés à la trésorerie

Elaborer une trésorerie à partir d’une prévision d’activité : budget et prévisions glissantes de trésorerie
Suivre la trésorerie au quotidien et ses principaux enjeux

Objectifs et contraintes de la banque
Les informations à sa disposition dont les informations Banque de France
Ses critères d’appréciation et de notation de l’entreprise
Etablir un partenariat durable

Dates de valeurs, taux d’intérêt, commissions et frais de banque

Escompte commercial, crédit loi Dailly, affacturage, découvert…compte à terme

Les enjeux financiers des délais de paiement trop longs
Le bilan de la mise en place de la loi LME sur les délais de règlement inter-entreprises
Organiser ses actions de relance amiables
Utiliser le téléphone pour accélérer les règlements
Recourir aux actions de recouvrement contentieux