Conseiller en gestion de patrimoine

Le programme de la formation

Assister, gérer un patrimoine ne s’improvise pas. Il est essentiel de connaître l’ensemble des mécanismes juridiques et fiscaux qui gouvernent les différentes composantes d’un patrimoine et d’assimiler les techniques financières utilisées dans la gestion d’un portefeuille d’actifs.
Une parfaite maîtrise de ces outils permet de proposer les montages les plus appropriés à la situation du client.

Organiser un patrimoine en fonction des situations familiales et des régimes matrimoniaux

Apprendre à analyser les besoins d’un client potentiel sur bases d’exemples et à le conseiller sur les meilleurs choix

De l'optimisation de la situation familiale à l'optimisation successorale

Transmettre au conjoint, au partenaire pacsé et au concubin

• Améliorer les droits des bénéficiaires : donation entre époux, changement de régime matrimonial, constitution d’une SCI, contrat d’assurance-vie, investissement en commun, tontine, démembrement usufruit nue-propriété, usufruit temporaire
• Explications des différents outils juridiques possibles sur bases d’exemples et exercices pratiques

Transmettre aux descendants

• Exercice d'application : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Optimiser la fiscalité du patrimoine

• Utiliser les techniques d'allègement de l'impôt sur la fortune immobilière (IFI)
• Exercice d'application : sur la base de données fournies, calcul de l'impôt, identification des charges déductibles, des réductions et calcul de l'ISF
• Maîtriser la fiscalité des plus-values mobilières et immobilières