Placements financiers : conseiller, gérer, optimiser

Programme

1. Optimiser la fiscalité de son client lors du choix du placement
   • Les placements de trésorerie courante : livret A, LEP, LDD, compte à terme et épargne-logement
   • Les placements de capitalisation :
     • Assurances-vie (et annexe : assurance-vie à bonus de fidélité, fonds eurodiversifiés) ; bons de capitalisation ; plans d'épargne en actions (PEA) ; plans d'épargne entreprise (PEE et PERCO)
   • Les comptes-titres :
     • Optimiser la gestion fiscale des moins-values ;
     • Préparer sa retraite (PERP, PREFON ; Madelin...)
   • Les placements sociétaires : les SICAV dédiées ; SCP, la SUIR...
2. Optimiser la fiscalité de son client lors du choix du support d'investissement
   • Les titres non cotés : Les FIP, FCPI, FCPR, les SOFICA
   • Savoir conseiller son client quant aux caractéristiques de chaque support
3. La gestion d’un portefeuille
   • La responsabilité du gestionnaire
   • Le devoir d’information
   • Les clés d’une gestion « de bon père de famille »

• Exemples de placements à conseiller dans différentes situations de clientèle