Organisation d’une banque d’investissement

L’accès aux marchés financiers
Rôle et organisation des marchés

• Lieu d’échange de liquidités et de risques
• Les marchés financiers : cash et dérivés, OTC et organisés TP : Utilisation du marché à terme sur CAC40

Les acteurs et le rôle des banques

• Entreprises, Etat, collectivités et investisseurs institutionnels
• Les banques

• Gestion du bilan et refinancement
• Activité pour compte de tiers et pour compte propre
• Chiffres et actualités des BFI
• Analyse d’un bilan bancaire simplifié

• Autorités de tutelle

Organisation des activités liées aux marchés

• Front Office : sales, traders, structureurs et analystes quantitatifs
• Middle Office et Risk Management
• Back Office et comptabilité
• Audit, inspection et déontologie
• Services informatiques TP : Analyse de situations récentes de rogue trading, identification du risque opérationnel

Le financement
Typologies des besoins en fonction des acteurs
Les modes de financement

• Prêt simple et structuré
• Émission de titres de dette / de capital
• La notion de risque de crédit
• Rôle de la banque : syndication, structuration, gestion de la dette

Les services d’ingénierie financière et de conseil
L’ingénierie financière

• La titrisation : définition et pratique, exemple d’opération
• La structuration : en liaison avec les marchés, définition d’un produit structuré TP : étude du processus de titrisation à l’oeuvre dans la crise des subprime. Pourquoi le risque s’est disséminé ?

Banquier conseil : définition et activités
La BFI aujourd’hui

• Chiffres et acteurs
• Développement des produits
• Organisation des activités
• Intégration de la BFI dans une banque « universelle »
• Risques et cadre réglementaire : impact de Bâle 2