Introduction à la gestion privée

OBJECTIFS


▪ Appréhender l'historique de la Gestion Privée, l'importance stratégique de cette activité et des enjeux macro économiques sur le marché français. Poids actuel et tendances chiffrées
▪ Avoir une description des dispositifs, des produits et des services utilisés dans le métier
▪ Avoir une première idée du marché, des acteurs en présence, et des business models en compétition
▪ S'initier - en une journée - aux concepts de base de l'ingénierie patrimoniale

ATOUTS


▪ Acquisition des repères essentiels pour comprendre la fonction des opérationnels en gestion privée
▪ Aucune connaissance financière ni mathématique requise

CONSEILLÉ AUX


▪ Nouveaux arrivants en gestion privée
▪ Collaborateurs évoluant dans les métiers périphériques
▪ En particulier, services d'audit et de contrôle interne
▪ Et plus généralement toute personne désireuse de se familiariser avec la gestion privée

• PROGRAMME

Organisation du métier de gestion privée
▪ L'offre sur le marché : segmentation de clientèle, banques historiques, banques de réseau, compagnies d'assurance, indépendants, autres
▪ Définition sommaire des acteurs et des concepts concernés, ...
▪ L'activité de gestion privée au sein d'un réseau bancaire : synergie, concurrence, rentabilité, suivi d'activité
▪ Business models en présence : leurs atouts et handicaps
▪ Notions de risque en Gestion Privée Fondamentaux de la gestion de portefeuille
▪ Allocation d'actifs
▪ Rentabilité - diversification - risque - liquidité
▪ Contraintes réglementaires : poids de l'AMF et des directives européennes
▪ Classes d'actifs : taux, change, actions, matières premières, produits dérivés et produits structurés
▪ OPCVM et mandats
▪ Types de gestion proposés du gérant : indicielle, indicielle tiltée, alternative, growth et value stock, gestion alternative, Hedge funds, ...
▪ Mesure de performance Déontologie et lutte anti-blanchiment
▪ Origine et description des étapes de l'évolution réglementaire récente
▪ Lutte anti blanchiment (Tracfin. « Know your customer », ouverture de compte, provenance des fonds, suivi ultérieur) Problèmes posés par la tracabilité du conseil
▪ Devoir de conseil - MIF
▪ «Architecture ouverte» et / ou produits maison Diagnostic patrimonial, mise en OEuvre, reporting
▪ L'approche du client en GP : vendre ou conseiller ? Le suivi ultérieur. La GP, une relation dans le temps Ingénierie patrimoniale
▪ Aspects juridiques
▪ Aspects fiscaux
▪ Utilisation des produits d'assurance-vie
▪ Patrimoine immobilier : acquisition, gestion
▪ Produits de diversification
▪ Produits d'optimisation fiscale Exemples de tableaux de bord de l'activité