Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle

Programme

1. Étape 1- l’approche du client
   • Les principales segmentations de la clientèle
   • L’approche produit
   • L’approche conseil
Cas pratique

• De l’approche produit à l’approche conseil
2. Étape 2- les principaux objectifs à identifier
   • Objectif 1 : diminuer sa charge fiscale
   • Objectif 2 : protéger sa famille
   • Objectif 3 : faire fructifier son patrimoine
   • Objectif 4 : préparer la transmission de son patrimoine privé et/ou professionnel
3. Étape 3 : Le diagnostic patrimonial
   • Recueillir les informations adéquates
   • Cerner l’environnement familial de son client
   • Cerner l’environnement juridique et fiscal de son client :
   • Les différents régimes matrimoniaux à maîtriser
   • L’IR et l’ISF : identifier les pistes d’optimisation
   • Repérer et discuter des attentes de son client
   • Dresser et analyser le bilan patrimonial
4. Étape 4 : Formuler des solutions
   • A chaque objectif sa solution
   • Les placements à revenus fixes
   • Les placements à revenus variables
   • Les placements de défiscalisation
   • Retour sur l’assurance-vie
   • Savoir présenter une simulation à son client
5. Étape 5 : Les contours réglementaires à ne pas négliger
   • La réglementation KYC : principes et enjeux
   • La lutte anti-blanchiment
   • Le devoir de conseil et d’information : contenu, sanctions, jurisprudence
Cas pratique

• Mise en situation réelle à partir de données factuelles