Gérer efficacement les contrats d'assurance

Objectifs pédagogiques

• Maîtriser les mécanismes d'assurance.
• Optimiser la gestion de ses contrats d'assurance, de la souscription à la résiliation.
• Maîtriser les étapes d'un règlement de sinistre pour améliorer ses process.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser le cadre légal et réglementaire des contrats d'assurance.

Autodiagnostic : chaque participant évalue ses pratiques de gestion des contrats d'assurance

Analyser les caractéristiques du contrat d'assurance

Définir le contrat d'assurance
• Environnement légal et réglementaire
• Portée des principales dispositions du Code des assurances
• Lexique des termes usuels en assurance
Recenser les documents composant le contrat d'assurance
• Conditions générales et particulières, annexes…
Déterminer les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations
• Assurés et bénéficiaires
• Organismes d'assurances : sociétés, mutuelles, institutions de prévoyance…
• Intermédiaires : agents, courtiers, producteurs salariés…

Maîtriser les étapes de la souscription

Identifier les différentes catégories d'assurances
• Distinction entre assurances dommages et assurances de personnes
• Contrats individuels, collectifs et multirisques
• Liste des principales assurances obligatoires
Sélectionner le contrat correspondant à ses besoins
• Identifier les risques à couvrir
• Analyser le contrat proposé
• Être capable de négocier les clauses
Analyser le mécanisme de la formation du contrat
• Points clés de la formation : déclaration du risque et contenu de la proposition d'assurance
• Valeur et portée de la note de couverture et des attestations d'assurance
Exercice d'application : étude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles

Gérer au mieux ses contrats

• Analyser les modifications en cours de contrat
Étude de cas : analyse de la jurisprudence
• Comprendre le calcul de la prime
Exercice d'application : calcul d'une prime d'assurance
• Inventorier les cas de résiliation

Agir efficacement en cas de sinistre

Recenser les obligations de l'assuré
• Délai et forme de la déclaration
• Sanctions en cas de non-respect des obligations
Déterminer les obligations de l'assureur et les modalités de règlement
• Expertise des dommages
• Étendue de la prestation en assurances de personnes / de dommages : distinction principe forfaitaire / indemnitaire
• Incidences de la subrogation de l'assureur en assurances de dommages
• Calcul de l'indemnisation en fonction des limites légales et contractuelles
Connaître les recours en cas de litige

Étude de cas : analyse de différents cas de règlements de sinistres

Public concerné

• Responsables assurance et leurs collaborateurs
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables à l'assurance

Prérequis

Avoir suivi " Conclusion et gestion de contrats d'assurance " (code 92081).

• e-évaluation amont
• formation présentielle
• exercices d’intersession
• module e-learning
• e-évaluation aval
• classe virtuelle
• module elearning complémentaire
• communauté d’apprenants

Homologation(s)

Sessions

Paris

• » 24 et 25/03/2016
• » 15 et 16/06/2016
• » 29 et 30/08/2016
• » 19 et 20/10/2016
• » 19 et 20/12/2016

Retrouvez les commentaires de nos participants

Formation importante pour prendre connaissance des évolutions jurisprudentielles et législatives de l'année Esther P.
SURESNES HABITAT Formation très intéressante et formateur à l'écoute et ayant pris en compte les attentes de tous les participants lors de la formation. Laurine A.
BPCE ASSURANCES Un bon rappel des fondamentaux dans la gestion des risques de l'entreprise. Très utile au quotidien ! Liliane D.
SMURFIT KAPPA COMPTOIR DU PIN Un responsable de formation d'un grande qualité. Un ensemble excellent. Guillaume K.
GRAND PORT MARITIME DU HAVRE Formation très complète et il faut bien 2 jours pour tout voir. La partie sur les sinistres est très intéressante car je n'y connaissais rien. Melanie G.
AMLIN FRANCE