Les fondamentaux de l'assurance

Objectifs pédagogiques

• Décrypter le marché.
• Maîtriser les bases du droit des assurances.
• Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'intégrer les dimensions juridique et technique d'une opération d'assurance.

Étudier l'organisation de l'activité d'assurance en France

Cerner le marché de l'assurance
• Définition et rôle économique de l'assurance
• Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
• Positionnement du marché français et comparaison avec le marché européen et le marché mondial
Distinguer les acteurs du secteur
• Les différentes structures d'entreprises d'assurances et leurs caractéristiques : sociétés d'assurances, mutuelles et institutions de prévoyance
• Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques…
• Le contrôle de la solvabilité des entreprises d'assurances
• Les modes de distribution des produits d'assurance : agents généraux d'assurance, courtiers, producteurs salariés…
• Les intermédiaires d'assurance et leurs obligations

Maîtriser les grands principes juridiques

Examiner les différentes catégories d'assurances
• Distinction et incidences de la gestion en répartition et en capitalisation
• Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l'assureur
Définir et différencier l'opération d'assurance, de réassurance et de coassurance
Analyser la typologie des contrats
Identifier les assurances de biens et de responsabilités
• Notions de responsabilité : ce qu'elles recouvrent
• Les assurances de responsabilités
• L'assurance automobile
• Les assurances incendie et la Multirisque Habitation (MRH)
• Les assurances risques divers

Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d'assurance
Distinguer les types de contrats en assurances de personnes
• Les contrats d'assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
• L'assurance vie individuelle
• Les assurances collectives vie et santé

Découvrir les mécanismes d'assurance

Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance
• Formation, contenu, durée, modification et résiliation
Exercice d'application : à partir d'exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée
Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance
• Risques garantis et exclusions
• Conditions de validité
Exercice d'application : rédaction d'une clause d'exclusion respectant les obligations réglementaires
Maîtriser le mécanisme des primes
• Calculer les primes
• Le paiement
Formaliser les obligations de l'assuré et de l'assureur

Public concerné

• Responsables juridiques et leurs collaborateurs
• Collaborateurs au sein du service assurance
• Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise d'assurances, un cabinet de courtage ou une agence d'assurances, qui souhaite comprendre l'activité d'assurance

Prérequis

Évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance.

• e-évaluation amont
• formation présentielle
• exercices d’intersession
• module e-learning
• e-évaluation aval
• classe virtuelle
• module elearning complémentaire
• communauté d’apprenants

Homologation(s)

Sessions

Paris

• » 14 et 15/03/2016
• » 14 et 15/06/2016
• » 25 et 26/08/2016
• » 6 et 7/10/2016
• » 5 et 6/12/2016

Lyon

• » 14 et 15/06/2016
• » 5 et 6/12/2016

Retrouvez les commentaires de nos participants

je suis globalement très satisfait de cette formation, je n'ai aucune base dans ce domaine et j'ai appris pleins de chose, c'est un univers vaste, sans cesse en mouvement et très technique. nous étions un petit groupe de 6 personnes, c'était très enrichissant pour suivre la formation et poser toutes les questions nécessaires. Jean Patrick S.
SWISSLIFE ASSURANCE DE BIENS La formation a été bien organisée et s'est déroulée dans un lieu très accueillant. Le formateur, très compétent et à l'écoute des stagiaires, a répondu en tout point à mes interrogations. Toutefois, la durée de la formation (2 jours) pour le thème "les fondamentaux des assurances" était trop courte à mon sens pour une formation destinée à des débutants dans le domaine. Lydia D.
CCI MARSEILLE PROVENCE Un module de formation indispensable pour comprendre les problématiques de base du droit des assurances. Gaelle D.
AGEA