Les Clés Administratifs et Financières d'une Retraite Réussie

Contenu

1. Comprendre les mécanismes de retraite par répartition.

• Système obligatoire /complémentaire/ supplémentaire.

• En quoi les réformes récentes impactent-elles le montant de la pension et la durée de cotisation : l’évolution du taux de remplacement et l’allongement de la durée de cotisation.

• Ma retraite : boîte à outils (le relevé de situation individuelle, l’estimation indicative globale).

2. Simuler son propre dossier de retraite

• La longue procédure administrative de la liquidation d’un dossier de retraite auprès des organismes gestionnaires.

• Etudes de cas pratiques sur les difficultés rencontrées lors de la reconstitution de carrière et de la liquidation de la retraite.

3. Anticipation et optimisation de son niveau de retraite

• Projeter par l’étude de Bilans Retraite les évènements de la vie qui peuvent venir perturber les simulations de son niveau de retraite.

• Les leviers possibles en cours d’activité qui peuvent optimiser les mécanismes de retraite par répartition.

• Les leviers par des solutions individuelles de capitalisation (boîte à outils : les produits de retraite par capitalisation sur le marché et l’émergence de nouvelles solutions).

4. Identifier ses futures besoins pour construire un nouveau projet de vie cohérent

• Etablissement de son futur budget de retraité : identifier les différentes sources de ressources et de dépenses.

• Restructurer son patrimoine pour protéger ses proches et préparer sa transmission.

Méthodes pédagogiques

• Pédagogie active et simulations.

• Analyse de cas pratiques vécus.

• Apports conceptuels et méthodologiques.

• Echanges avec les participants et retours d’expérience.