Chargé d'Affaires en Banque Assurance

• UE1 - Cadre Juridique

Économie Bancaire et de l’Assurance

• Le système bancaire français et européen

• Intermédiation bancaire des marchés de capitaux

• Intermédiation et distribution de l’assurance en France et en Europe

• Monnaie, système monétaire et Euro

• NTIC et activités banque et assurance

Cadre Juridique des activités Banque et Assurance

• Présentation du système bancaire français

• La notion d’opération de banque et d’établissement de crédit

• Le statut et la réglementation des établissements de crédit

• Les organes de contrôle et d’orientation de l’activité

• La surveillance de la gestion bancaire et le contrôle du crédit

• L’organisation professionnelle

• Les règles générales de l’activité

• L’aspect juridique des comptes bancaires

• Le droit et les instruments de paiement

• Le droit du crédit

• Les opérations de crédit

• Les crédits aux particuliers

• Les techniques de financement des entreprises

• Le refinancement des crédits bancaires et la titrisation

• Le crédit international

• Les garanties des crédits bancaires

• Le cadre juridique des services bancaires

• UE2 - Communication

Marketing et stratégies de la Banque et de l’Assurance

• L’évolution du marketing en secteur financier

• L’étude comportementale du consommateur

• Le processus d’achat en matière de service

• L’analyse du comportement des clients banque et assurance

• La segmentation et le ciblage

• Le marketing mix et les services financiers

• L’offre de service et la relation clientèle

• La structuration de l’offre et la satisfaction des clients

• La tarification des services financiers

• La politique de distribution

• La politique de communication

• La gestion clientèle

• L’environnement concurrentiel

• Les grandes mutations du contexte concurrentiel

• L’adaptation et l’innovation

• L’extension des Espaces Concurrentiels

• La concurrence interne, externe

• L’élaboration stratégique

• La création des valeurs

• Les nouveaux enjeux

Langues Étrangères

• Anglais des affaires ou Espagnol des affaires

• UE3 bis- Ingénierie Financière

Gestion du Patrimoine

• L’approche patrimoniale globale

• Les placements de défiscalisation

• La gestion efficace du patrimoine

Appréciation bancaire de l’entreprise

• L’instruction du dossier crédit

• Les sources d’informations des banques

• Les documents comptables

• Des états comptables aux états financiers

• L’analyse financière et les ratios bancaires

• L’évaluation du risque lié à l’emprunteur

• Les procédés bancaires de limitation du risque client

• Les critères complémentaires d’évaluation

• Applications et études de cas

Audit et gestion du risque

• Les comptes annuels des établissements de crédits

• Le contrôle de gestion bancaire

• Les spécificités de l’activité bancaire et le contrôle de gestion

• Les outils de pilotage

• Les effets du risque sur les comptes annuels

• La diversité et les causes des risques

• La réglementation en matière de risques

• Les techniques de mesure du risque

• La problématique de la modélisation du risque

• Les principaux modèles d’évaluation du risque

• La gestion et la tarification optimale du risque

• Les enjeux de la modélisation du risque

Gestion boursière

• Fonctionnement de la Bourse

• Gestion d’un portefeuille

• UE4 - Assurance

Assurance des dommages et des personnes

• Le règlement du sinistre

• Le contrat d’assurance, l’assurance automobile, incendie, des risques divers

• Les assurances de responsabilités : particuliers, entreprises, collectivités et professions libérales

• Les assurances constructions, transports et agricoles

• Incidence fiscale de l’assurance de dommage

• Protection sociale et régimes de retraite, des particuliers et des TNS

• L’assurance-vie : décès et invalidité. La retraite et l’épargne

• La prévoyance : santé, accidents, les assurances collectives, participation, intéressement et plan d’épargne entreprise

• Fiscalité des particuliers et des professionnels

• UE5 - Soutenance Mémoire

• Mémoire