L'Offre Financière en Assurance Vie

Programme:Rappel de la problématique générale
Définir la volonté du client
Cerner son horizon
Identifier les risques
L’analyse des risques essentiels
Le risque Inflation
Le risque de Liquidité
Le risque de solvabilité
La hiérarchie des rendements et des risques
Le taux sans risque et le marché monétaire
Le fonds Euro
Les obligations d’état
Les obligations corporate
Les actions
La sélection d’actif selon les anticipations macro-économiques
Etude des évolutions possibles du couple croissance/inflation
Sélection d’actifs en fonction de l’environnement économique
Détermination d’une première allocation d’actif
La mise en place d’une stratégie d’allocation d’actif
Avec un versement unique
Avec des versements récurrents
L’évolution de l’allocation d’actif en fonction des risques
L’idée du portefeuille à risque constant
L’idée du portefeuille à risque nul à échéance
Calcul de la première allocation d’actif
Suivit du portefeuille et conseils d’arbitrage
Application dans le cadre d’un contrat d’assurance vie
Mécanisme et fonctionnement
Fiscalité
L’assurance vie multisupport (UC)
Les principaux styles de gestion des OPCVM
Les offres de gestion profilées : sécurité, équilibre, dynamique
Mise en place d’un profil personnalisé
Synthèse